டிஜிட்டல் மோசடி தடமறிதல்: நிமிடங்களில் வங்கிகள், மாநில எல்லைகள் கடந்து செல்லும் கோடிகள்; மீண்டும் மீண்டும் அதே போலி கணக்குகள்!

டிஜிட்டல் மோசடி தடமறிதல்: நிமிடங்களில் வங்கிகள், மாநில எல்லைகள் கடந்து செல்லும் கோடிகள்; மீண்டும் மீண்டும் அதே போலி கணக்குகள்!

இந்தியன் எக்ஸ்பிரஸ் பத்திரிகை, குருகிராமில் ஒரு  ‘சிங்கிள் மதர்’ தனது வாழ்நாள் சேமிப்பை எவ்வாறு இழந்தார் என்பதைக் கண்டறிந்துள்ளது; அவரது பணம் ஹரியானாவில் உள்ள ஒரு கிராமப்புற குடும்பத்திற்கும், ஹைதராபாத்தில் உள்ள தினக்கூலிகளுக்கும் சென்றது; இவை அனைத்தும் மறைந்து போன தடயங்களை கண்டுபிடிக்கிறது.ஆங்கிலத்தில் படிக்க:எக்ஸ்பிரஸ் புலனாய்வு – டிஜிட்டல் மோசடிகள்: கிட்டத்தட்ட ரூ. 6 கோடி பணம், நாடு முழுவதும் உள்ள 28 வங்கிக் கணக்குகள் வழியாகவும், பின்னர் மேலும் 141 கணக்குகள் வழியாகவும், ஒரு சில நிமிடங்களிலேயே திருடப்பட்டு, பின்னர் காற்றில் கரைந்து போனது.தேசிய தலைநகர் பிராந்தியத்தில் உள்ள ஒரு பிரத்யேக குடியிருப்பு வளாகத்தில் உள்ள ஒரு ஆடம்பரமான குடியிருப்பில் இருந்து, ஹரியானா கிராமத்தில் உள்ள ஒரு சிறிய மூன்று அறை வீடு வழியாக, பின்னர் ஹைதராபாத் புறநகரில் உள்ள ஒரு வாடகை அறை வழியாக, மேலும் 15 மாநிலங்களுக்குப் பணம் சென்றது. இந்த சிக்கலான வழியில் சுமார் ரூ. 6 கோடி திருடப்படுவதற்கு ஒரு சில நிமிடங்கள் மட்டுமே ஆனது. இந்த பணம் 28 வங்கிக் கணக்குகள் வழியாகவும், பின்னர் மேலும் 141 கணக்குகள் வழியாகவும், பின்னர் காற்றில் கரைந்து போனது.இது 2024 ஆம் ஆண்டில் பதிவான 1.23 லட்சம் வழக்குகளில் ஒன்றாகும், இதில் ரூ. 1,935 கோடி சம்பந்தப்பட்டுள்ளது. இது 2022-ல் பதிவான எண்ணிக்கையை விட கிட்டத்தட்ட மூன்று மடங்கு அதிகம். இந்த டிஜிட்டல் கைது மோசடிகளில், மோசடிக்காரர்கள் வீடியோ அழைப்புகள் மூலம் போலி விசாரணைகள் நடத்தி பாதிக்கப்பட்டவர்களை அச்சுறுத்தி, சிக்க வைத்து அவர்களின் வங்கிக் கணக்குகளை காலி செய்கிறார்கள்.நாடு முழுவதும் உள்ள மாநில காவல் படைகள் மற்றும் சைபர் மோசடி பிரிவுகளால் பதிவு செய்யப்படும் போக்குகளைக் கண்காணித்த இந்தியன் எக்ஸ்பிரஸ், குருகிராமில் நடந்த ஒரு சித்தரிக்கப்பட்ட வழக்கு, 44 வயதான விளம்பர நிர்வாகி ஒருவரை உள்ளடக்கியது.காவல் பதிவுகள், விசாரணை அறிக்கைகள் மற்றும் மூன்று மாநிலங்களில் உள்ள காவல் நிலையங்களுக்கு நேரில் சென்று பாதிக்கப்பட்டவர்கள், இந்த சங்கிலித்தொடரில் சிக்கிய அப்பாவி “போலி” கணக்கு (Donkey account) வைத்திருப்பவர்கள் மற்றும் முக்கிய வங்கி அதிகாரிகள் ஆகியோரை நேர்காணல் செய்து, பணத் தடயத்தை புலனாய்வு செய்தது.இரண்டு லட்சம் முதல் 81 லட்சம் ரூபாய் வரையிலான தொகையை கண் இமைக்கும் நேரத்தில் மாற்றுவதற்குப் பயன்படுத்தப்பட்ட குறைந்த வருமானம் கொண்ட கணக்கு வைத்திருப்பவர்களை உள்ளடக்கிய ஒரு குழப்பமான பரிவர்த்தனை வலைப்பின்னல் கண்டறியப்பட்டது; இந்த பணப் பாய்ச்சலைக் கண்காணிக்க வேண்டியவர்கள் வேறு பக்கம் பார்த்தனர் அல்லது குற்றத்தில் உடந்தையாக இருந்தனர்; வங்கிகள் ஒருவரை ஒருவர் குற்றம் சாட்டிக்கொண்டு தப்பித்துக் கொள்ள முயன்றன.”விசாரணையாளர்கள் உட்பட அனைவரும் என்னிடம் கேட்கிறார்கள்: உங்களைப் போன்ற ஒரு படித்த பெண் எப்படி இத்தகைய தவறை செய்ய முடியும்? ஒவ்வொரு பாதிக்கப்பட்டவரும் அதிக அவமானத்தையும் குற்ற உணர்வையும் சுமக்கிறார்கள், அதனால், நடந்ததைப் பற்றி நாம் அமைதியாக இருக்கிறோம். அது குற்றவாளிகளுக்கு சரியாகப் பொருந்துகிறது” என்று குருகிராம் பாதிக்கப்பட்டவர், ஒரு சிங்கிள் மதர் கூறினார்.இந்தச் சம்பவத்திற்குப் பிறகு, அவர் தனது “வாழ்நாள் சேமிப்பை” மீட்டெடுக்க பல இடங்களுக்குச் சென்றார், பிரதமரின் அலுவலகத்திற்கும் எழுதினார். அவரது வழக்கு தற்போது குருகிராம் காவல்துறையின் சிறப்பு விசாரணைக் குழுவால் (SIT) விசாரிக்கப்பட்டு வருகிறது, இது இந்த ஆண்டு ஏப்ரல் மாதம் அமைக்கப்பட்டது. இதுவரை, சிறப்பு விசாரணைக் குழு ஹைதராபாத்தில் 3 பேரை கைது செய்துள்ளது, இதில் ஒரு கூட்டுறவு வங்கி இயக்குநர் மற்றும் அவரது இரண்டு “கூட்டாளிகள்” அடங்குவர், மேலும் சுமார் ரூ. 58 லட்சம் மீட்கப்பட்டுள்ளது.டிஜிட்டல் மோசடி தடமறிதல்: கோடிகள் நிமிடங்களில் வங்கிகள், மாநில எல்லைகள் கடந்து செல்கின்றன; அதே போலி கணக்குகள் மீண்டும் மீண்டும் பயன்படுத்தப்படுவதை அதிகாரிகள் காண்கின்றனர்.ஹைதராபாத்தில் நடந்த அதன் விசாரணையுடன் தொடர்புடைய 11 “போலி” கணக்குகள், 181 பிற புகார்களின் மையத்தில் இருப்பதாக மத்திய உள்துறை அமைச்சகத்தின் சைபர் மோசடி பிரிவான இந்திய சைபர் கிரைம் ஒருங்கிணைப்பு மையம் (I4C) சிறப்பு விசாரணைக் குழுவுக்கு எச்சரித்துள்ளது. விசாரணையாளர்களின் கருத்துப்படி, மூன்று மாதங்களுக்குள் இந்த 11 கணக்குகள் வழியாக மொத்தம் ரூ. 21 கோடி கடத்தப்பட்டுள்ளது. மேலும், இந்த நிதிகளில் சில கிரிப்டோகரன்சி வாங்க பயன்படுத்தப்பட்டதாக புதிய தகவல்கள் சுட்டிக்காட்டுவதால், அமலாக்க இயக்குநரகமும் (ED) களமிறக்கப்பட்டுள்ளது.குருகிராம் வழக்கை ஒரு வழக்கமான டிஜிட்டல் கைது மோசடியாக மாற்றிய பல அம்சங்களை இந்தியன் எக்ஸ்பிரஸ் ஒன்றாக இணைத்துள்ளது (வரைபடத்தைப் பார்க்கவும்).முதல் நிறுத்தம்: ஜஜ்ஜார்செப்டம்பர் 4-5, 2024: காவல் பதிவுகளின்படி, பாதிக்கப்பட்டவர் தனது குடியிருப்புக்கு அருகிலுள்ள எச்.டி.எஃப்.சி (HDFC) வங்கியின் இரண்டு கிளைகளுக்குச் சென்று, மோசடிக்காரர்களால் அறிவுறுத்தப்பட்டபடி, ரூ. 5.85 கோடியை, முக்கியமாக தலா ரூ. 99 லட்சம் எனப் பல தவணைகளில், RTGS மூலம் ஹரியானாவின் ஜஜ்ஜார் மாவட்டத்தில் உள்ள சுபானா கிராமத்தைச் சேர்ந்த பியூஷ் என்ற தனிநபரின் ICICI வங்கிக் கணக்கிற்கு மாற்றியுள்ளார்.செப்டம்பர் 4, 2024: பியூஷின் நடப்புக் கணக்கு அறிக்கை, மதியம் 2.45 மணி முதல் 2.47 மணிக்குள் பாதிக்கப்பட்டவரின் கணக்கிலிருந்து ரூ. 2.88 கோடி பெறப்பட்டதைக் காட்டுகிறது. மதியம் 2.52 மணியிலிருந்து, மற்ற 10 வங்கிகளில் உள்ள 28 கணக்குகளுக்கு பணம் வெளியேறத் தொடங்கியது. ஒரு மணி நேரம் 28 நிமிடங்களுக்குள், மொத்த பணமும் பிரிக்கப்பட்டு வெளியேற்றப்பட்டது.செப்டம்பர் 5, 2024: பியூஷின் கணக்கு மதியம் 2.50 மணிக்குள் பாதிக்கப்பட்டவரிடமிருந்து ரூ. 2.97 கோடியைப் பெற்றது. 35 வினாடிகளுக்குள், அதிக அளவு டெபாசிட்கள் பிரிக்கப்படத் தொடங்கின. வெறும் 29 நிமிடங்களில், பாதிக்கப்பட்டவரின் பணம் “பணமாக்கப்பட்டது”, பியூஷின் கணக்கில் ரூ. 2,844 மட்டுமே எஞ்சியிருந்தது. பியூஷ் 26 வயதான வேலை தேடுபவர்.டிஜிட்டல் மோசடி தடமறிதல்: கோடிகள் நிமிடங்களில் வங்கிகள், மாநில எல்லைகள் கடந்து நகர்கின்றன; அதே போலி கணக்குகள் மீண்டும் மீண்டும் பயன்படுத்தப்படுவதை அதிகாரிகள் காண்கின்றனர்இந்தியன் எக்ஸ்பிரஸ் சுபானாவில் உள்ள பியூஷின் வீட்டைக் கண்டுபிடித்தது. அவரது தந்தை, 60 வயதான ரன்பீர், ஒரு முன்னாள் ராணுவ வீரர், பியூஷ் கைது செய்யப்பட்டு, ஆறு மாதங்கள் போன்சி சிறையில் அடைக்கப்பட்டு, இந்த ஆண்டு ஏப்ரல் 8 அன்று பிணை வழங்கப்பட்டு, இப்போது மற்றொரு இடத்தில் ஒரு உறவினருடன் இருக்கிறார் என்று கூறினார்.ரன்பீர் மற்றும் அவரது மனைவி சகுந்தலா, தனது மகனைப் பற்றி பேசும்போது கண்ணீர் விட்டு அழுதனர், பியூஷ் “நண்பர்களால்” கணக்கைத் தொடங்க”வற்புறுத்தப்பட்டார்” என்று கூறினர். “அவருக்கு எதுவும் திரும்பக் கிடைக்கவில்லை. வங்கி மேலாளர் எங்கள் வீட்டிற்கு (செப்டம்பர் 5, 2024 அன்று) வந்தபோதுதான் சில மோசடி பணம் டெபாசிட் செய்யப்பட்டுள்ளது என்று எங்களுக்குத் தெரியவந்தது” என்று ரன்பீர் கூறினார்.இரண்டாவது நிறுத்தம்: ஹைதராபாத்காவல் பதிவுகளின்படி, பியூஷின் கணக்கிலிருந்து பெரும்பாலான பணம் ஆந்திரா மற்றும் தெலுங்கானாவில் உள்ள வங்கிகளுக்குச் சென்றது, இதில் ஹைதராபாத்தின் சரூப் நகரில் உள்ள ஸ்ரீனிவாசா பத்மாவதி கூட்டுறவு நகர வங்கியில் உள்ள 11 கணக்குகளுக்கு ரூ. 4.87 கோடி சென்றது – இது சுமார் பத்து பணியாளர்களைக் கொண்ட ஒரு சிறிய கிளை.இந்த 11 கணக்குகளில் ஐந்து, வங்கியின் இயக்குநர்களில் ஒருவரான வெங்கடேஸ்வரலு சமுத்ரலா என்பவரின் தூண்டுதலின் பேரில் தொடங்கப்பட்டதாக சிறப்பு விசாரணைக் குழு கண்டறிந்தது. இந்த கணக்குகளைத் தொடங்க சமர்ப்பிக்கப்பட்ட படிவங்களில் பட்டியலிடப்பட்ட பெரும்பாலான முகவரிகள் போலியானவை என்பதையும் அது கண்டறிந்தது, மூன்று முகவரிகள் தவிர – ஒரு தையல்காரர், ஒரு தச்சர் மற்றும் ஒரு ஆட்டோ ரிக்‌ஷா ஓட்டுநர் ஆகியோர் வைத்திருந்த கணக்குகள், இவர்கள் அனைவரும் சிறப்பு விசாரணைக் குழுவால் விசாரிக்கப்பட்டனர்.இந்தியன் எக்ஸ்பிரஸ் அந்த வங்கியைப் பார்வையிட்டு, நகரத்தின் புறநகர்ப் பகுதிகளில் அடையாளம் காணப்பட்ட மூன்று “போலி” கணக்கு வைத்திருப்பவர்களைக் கண்டுபிடித்தது: ஆம்பர் பேட் பகுதியில் இரண்டு பெண் குழந்தைகளின் ‘சிங்கிள் மதர்’ ஆர் ஷாரதா (35); சைதாபாத்தின் ரெட்டி பஸ்தியில் என் ரவீந்தர் (45); மற்றும் ஜி சிவராயு (24) தொலைபேசியில் மட்டுமே பேசுவதாகக் கூறினார். ஷாரதா மற்றும் ரவீந்தர் சமுத்ரலாவால் கணக்கைத் தொடங்க வற்புறுத்தப்பட்டதாகக் கூறினர்.அவர்கள் பயன்படுத்தவில்லை என்று கூறும் அவர்களின் கணக்குகளும் மற்றொரு கதையைச் சொல்கின்றன.ரவீந்தரின் கணக்கு I4C இல் பதிவு செய்யப்பட்ட 37 புகார்களில் இடம்பெற்றுள்ளது, சாம்ப்பேட்டில் உள்ள பானு நகரில் வசிப்பவராக பட்டியலிடப்பட்ட சாய் கிருஷ்ணா கண்டி என்பவரின் பெயரில் தொடங்கப்பட்ட மற்றொரு கணக்கிற்குப் பிறகு இதுதான் அதிகம். ஷாரதாவின் கணக்கு எட்டு புகார்களில் இடம்பெற்றுள்ளது – இருவருக்கும் இந்த பதிவு தெரியாது என்று கூறினர்.குருகிராம் வழக்கில் பியூஷிடமிருந்து அதிக பணம் பெற்ற கண்டியின் பெயரில் உள்ள கணக்கு, 46 I4C புகார்களில் இடம்பெற்றுள்ளது: ரூ. 81.4 லட்சம். இந்த கணக்கின் அறிக்கை 11 மாதங்களில் ரூ. 5.24 கோடி டெபாசிட் செய்யப்பட்டதைக் காட்டுகிறது, இந்த ஆண்டு பிப்ரவரியில் ரூ. 6,000 இருப்பு இருந்தது. ஆனால் ரவீந்தரைப் போலல்லாமல், கண்டியின் பெயரில் பட்டியலிடப்பட்ட முகவரி போலியானது என்பதையும், அவரைக் கண்டுபிடிக்க முடியவில்லை என்பதையும் சிறப்பு விசாரணைக் குழு கண்டறிந்தது.ஷாரதாவின் வங்கிக் கணக்கு அறிக்கை மூன்று மாதங்களில் மொத்தம் 1.07 கோடி ரூபாய் டெபாசிட் செய்யப்பட்டதைக் காட்டுகிறது, இதில் ரூ. 1.06 கோடிக்கு மேல் அக்டோபர் 2024 க்குள் எடுக்கப்பட்டுள்ளது, ரூ. 6,000 இருப்பு உள்ளது. இந்த டெபாசிட்களில், ரூ. 41 லட்சம் பியூஷின் கணக்கிலிருந்து மூன்று தவணைகளில் வந்தது.”நான் முதலில் சமுத்ரலாவை ஒரு பேருந்தில் சந்தித்தேன், அவர் எனக்கு வேலை வேண்டுமா என்று கேட்டார். நான் அவசரத்தில் ஆம் என்றேன். பின்னர் அவர் என்னை கணக்கைத் தொடங்கச் செய்தார். நான் ஒருபோதும் கணக்கைப் பயன்படுத்தியதில்லை அல்லது வங்கிக்குச் சென்றதில்லை. பிப்ரவரியில், எனது கணக்கில் சமுத்ரலா மோசடி செய்துள்ளதாக காவல்துறை எனக்குத் தெரிவித்தது. நான் காவல்துறையை ஹைதராபாத்தில் உள்ள அவரது வீட்டிற்கு அழைத்துச் சென்றேன்” என்று தனது வாடகை அறையில் ஒரு தையல் இயந்திரத்தில் வேலை செய்யும் ஷாரதா கூறினார்.சிறப்பு விசாரணைக் குழு தச்சர் ரவீந்தரின் வாக்குமூலத்தையும் பதிவு செய்தது. பியூஷின் கணக்கிலிருந்து அவரது கணக்கிற்கு ரூ. 10 லட்சம் மாற்றப்பட்டு, எடுக்கப்பட்டதாக பதிவுகள் காட்டுகின்றன. “நான் சமுத்ரலாவை வங்கிக்கு அருகிலுள்ள ஒரு டீக்கடையில் சந்தித்தேன், அவர் எனக்கு நிரந்தர வேலை தருவதாக உறுதியளித்தார். வங்கிக் கணக்கு வேலைக்கு ஒரு தேவை என்று கூறினார். பின்னர், நீதிமன்றத்தில் சாட்சியமளிக்க வேண்டும் என்று காவல்துறை எனக்குத் தெரிவித்தது. நான் ஒரு தச்சர், எனது குடும்பத்திற்கு சாப்பாட்டுக்காக நாள் முழுவதும் வேலை செய்கிறேன். நான் எந்த தவறும் செய்யவில்லை” என்று ரவீந்தர் தனது மனைவி மற்றும் ஐந்து வயது மகனுடன் வசிக்கும் அவரது வாடகை வீட்டில் கூறினார்.ஆட்டோ ரிக்‌ஷா ஓட்டுநரான சிவராயு, தனது கணக்கு 14 தனித்தனி சைபர் புகார்களில் இடம்பெற்றிருந்தாலும் கூட, சந்திக்க மறுத்துவிட்டார். தொலைபேசியில் பேசிய அவர், “நான் எனது மைத்துனரின் வேண்டுகோளின் பேரில் கணக்கைத் தொடங்கினேன். நான் தினமும் எனது ஆட்டோ ரிக்‌ஷாவை ஓட்டி பிஸியாக இருக்கிறேன், வங்கிக்குச் சென்று பின்தொடரவில்லை. பின்னர், காவல்துறை வந்தது” என்று கூறினார்.சமுத்ரலா மற்றும் குருகிராம் வழக்கோடு தொடர்புடைய 11 கணக்குகளில் இரண்டைத் தொடங்க உதவியதாகக் கூறப்படும் அவரது கைது செய்யப்பட்ட கூட்டாளிகளான கே வீரபத்ர ராவ் மற்றும் ஜே ஜான் வெஸ்லரி ஆகியோருடன் தொடர்புடைய வளாகங்களில் நடத்தப்பட்ட சோதனைகளில், காவல்துறை ரூ. 63 லட்சம் ரொக்கத்தை மீட்டது, இது ஏற்கனவே வழக்கில் மீட்கப்பட்ட தொகையுடன் சேர்க்கப்படும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.கிரிப்டோகரன்சி மோசடி தொடர்பாக மூன்று எஃப்.ஐ.ஆர்-களை எதிர்கொண்ட சமுத்ரலா, குஜராத்தில் இதேபோன்ற ஒரு வழக்கில் முன்னர் கைது செய்யப்பட்டு, செப்டம்பர் 2024 முதல் இந்த ஆண்டு ஜனவரி வரை சபர்மதி சிறையிலும், பின்னர் பிப்ரவரி வரை ராஜ்கோட் மத்திய சிறையிலும் அடைக்கப்பட்டதாக காவல்துறைக்குத் தெரிவித்தார்.குருகிராம் (தெற்கு) துணை காவல் ஆணையர் டாக்டர் ஹிதேஷ் யாதவ், இந்தியன் எக்ஸ்பிரஸிடம், “நாங்கள் ஹைதராபாத்தில் கைது செய்த முக்கிய குற்றவாளிக்கு சைபர் குற்ற வரலாறு உண்டு. இதற்குப் பின்னால் உள்ள மற்றவர்கள் மற்றும் பிற டிஜிட்டல் கைது வழக்குகளில் தொடர்புடையவர்களை நாங்கள் கைது செய்யப் போகிறோம். ஹைதராபாத்தில் உள்ள கூட்டுறவு வங்கி போலி கணக்குகளைத் திறந்ததற்காக நாங்கள் பொறுப்பேற்க வைப்போம்” என்று கூறினார்.